理财经理违规代客理财引发纠纷的案例
作者: 发布时间:2018-12-06 来源:本站 点击:

  理财经理违规代客理财引发纠纷的案例_金融/投资_经管营销_专业资料。理财经理违规代客理财引发纠纷的案例 一、案例经过 营业部理财经理凭借工作便利,利用客户对其理财经理身份的信任,给客户允 诺高于银行利息的收益,劝说客户将钱交其本人代为投资理财,最终因投资失败, 拖欠多

  理财经理违规代客理财引发纠纷的案例 一、案例经过 营业部理财经理凭借工作便利,利用客户对其理财经理身份的信任,给客户允 诺高于银行利息的收益,劝说客户将钱交其本人代为投资理财,最终因投资失败, 拖欠多位客户款项,被客户告至当地法院,给银行声誉造成严重影响,该理财经理 被银行解除劳动关系。 二、案例分析 本次风险事件首先反映了部分银行客户盲目追求高收益,将银行员工个人行为 与银行企业行为视为等同,最终导致客户遭受了严重的经济损失;其次反映了银行 对员工的教育培训不够,个别银行员工利用客户对其银行工作人员身份信任,擅自 对客户口头承诺高收益,违规代客理财,从中谋利;第三反映了银行盲目追求指标, 缺少对客户理性投资理念的教育和培养。 三、案例启示 一是强化员工的合规管理意识。开展员工行为规范教育,学制度、析案件、铭 教训,严禁违规代客理财,将规范操作、合规经营理念融入业务经营的始终。 二是规范流程操作。合规的代客理财事先与客户签定协议,事中有录音、事后 有交易确认,避免采取自助委托方式,严格按流程操作。 三是加强投资者教育。如在网点张贴告示,告知投资者在开立资金帐户时,签 署如“规则说明”、 “风险揭示”等相关协议, 包括“员工无权接受委托”等重要提示条款, 对协议内容甚至关键条款予以足够的重视,无合法手续的理财属违规理财不受法律 保护等。

  
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